مستخدم:Arwaa.123/ملعب
المقدمة:
عدلغسيل الأموال : هو إضافة الصفة القانونيّة والشرعيّة للمال الذي تمَّ الحصول عليه بطريقة غير قانونيّة؛ من أجل إخفاء الطبيعة الأصليّة لهذا المال أو مصدره الحقيقيّ الذي يكون غالباً من تجارة المخدرات، ويُعرَّف غسيل الأموال بأنّه جريمة تهدف إلى نقل الأموال غير القانونيّة باستخدام وسائل قانونيّة، مثل المصارف والشركات؛ ممّا يؤدي إلى تشابهها مع المال الذي تمّ الحصول عليه بطريقة قانونيّة. من التعريفات الأخرى لغسيل الأموال هو عملية تحويل الأموال ذات المصادر غير المشروعة إلى أموال ذات مصادر مشروعة، ويعدُّ غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة قانونيّاً.ويتم غسيل الاموتا على 3 مراحل وهي :الادماج ،التمويه ، الايداع
نشأة غسيل الأموال: يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال إلى الولايات المتحدة الأمريكيّة خلال حقبة السبعينيات، بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات أنّ تجار المخدرات يحصلون بعد ترويجهم لعملهم على نقود معدنيّة وورقيّة ضمن فئات صغيرة؛ ممّا يدفعهم عادةً للجوء إلى المصارف القريبة منهم؛ من أجل إيداع هذه النقود فيها، وحرصت المباحث الفيدراليّة على متابعة عمليات الإيداع؛ بهدف السيطرة عليها قبل أنّ تختلط مع الأموال النظيفة في المصارف. في عام 1988م صدر عن إعلان بازل الخاص بالمصارف تنبيه حول غسيل الأموال؛ وعرّفهُ بأنّه يُمثل كافة العمليات المصرفيّة التي تُخفي المصدر الإجراميّ الخاص بالحصول على المال، كما جرّمت اتفاقيّة فينا غسيل الأموال؛ بهدف اتخاذ التدابير المناسبة لمتابعة المتحصلات الماليّة عن هذه الجريمة؛ ممّا يساهم في ضبطها، وتجميدها، وتفعيل التنسيق والتعاون مع الدول لمتابعة هذه الجريمة .
-اشكالية البحث:
عدلاصبحت جريمة غسل الاموال جريمة دولية ذات تأثير كبير على العديد من البلدان بما فيها البلدان العربية والاسلامية برغم من صدور تشريعات القانونية والدولية والوطنية الا ان تفاقم هذة الجرائم اخذ بالتزايد والانتشار بمختلف الوسائل والقنوات .
قراربقانون رقم20 لعام2015 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
يعد مرتكباً لجريمة غسل الأموال وتمويل الإرهاب كل من قام بأي فعل من الأفعال الآتية: أ. استبدال أو تحويل أو نقل الأموال من قبل أي شخص، وهو يعلم بأن هذه الأموال تشكل متحصلات جريمة لغرض إخفاء أو تمويه الأصل غير المشروع لهذه الأموال، أو لمساعدة شخص متورط في ارتكاب الجريمة الأصلية على الإفلات من التبعات القانونية المترتبة على أفعاله. ب. إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية أو المصدر أو الموقع أو التصرف أو الحركة أو الملكية أو الحقوق المتعلقة بالأموال من قبل أي شخص يعلم أن هذه الأموال تشكل متحصلات جريمة. ج. تملك الأموال أو حيازتها أو استخدامها من قبل أي شخص وهو يعلم في وقت الاستلام أن هذه الأموال هي متحصلات جريمة لغرض إخفاء أو تمويه الأصل غير المشروع لهذه الأموال. د. الاشتراك أو المساعدة أو التحريض أو التآمر أو تقديم المشورة أو النصح أو التسهيل أو التواطؤ أو التستر أو الشروع في ارتكاب أي من الأفعال المنصوص عليها في هذه المادة.
-(اسئلة وفرضيات البحث )
عدل1.ما هي الاثار الاقتصادية والاجتماعية لظاهرة غسل الاموال فلسطينيا؟
2.ما هي اهم الوسائل المستخدمة لمكافحة غسيل الاموال فلسطينا ؟
3.هل لبعض الانشطة الاقتصادية دور فعال في مكافحة جريمة غسل الاموال
4. هل هناك قصور في التشريعات والاليات لمواجهة هذة الجريمة ضمن اليات العولمة الحديثة
-اهمية البحث :
عدل1.تعد جريمة غسيل الاموال حديثة نسبيا
2.التعرف على اليات منظمات غسل الاموال في استخدام وسائل مبتكرة للاستمرار في نشاطها في ظل العولمة والتكنولوجيا الحديثة
3.تكمن الاهمية في حساسية الموضوع الذي نتناوله ،اذا ان عملية غسل الاموال تتنامى بشكل كبير ومستمر ودولي
-اهداف البحث:
عدل1.التعرف على مفهوم غسل الاموال ومراحله ومصادره
2.تبين الامخاطر الاقتصادية الناتجة عن تفشي عمليات غسل الاموال
3. محاولة التوعية من مثل هدة الجرائم.
-نطاق وحدود البحث:
عدلالنطاق الموضوعي: يمكن ان يتطرق البحث الى قانون العقوبات الجنائية
النطاق الشخصي: يكون البحث موجهه للسلطات المختصة للكشف عن جريمة غسل الاموال وتوعية الافراد من مثل هذه الجرائم
النطاق المكاني: فلسطين
النطاق الزماني: القرارات بقوانين 2015-2019
-الدراسات السابقة والادبيات:
عدل1. دراسة شاهين 2009 :الاستراتيجيات المصرفية لمكافحة عمليات غسيل الأموال وسبل تطويرها (دراسة تطبيقية على المصارف العاملة في فلسطين)
هدفت الدراسة إلى بلورة إطار فكري حول (الاستراتيجيات المصرفية) المتبعة من قبـل البنوك في متابعة عمليات غسيل الأموال وسبل تطويرها، وذلك من خلال الوقوف علـى الآليـات والوسائل المستخدمة في معالجة هذه الظاهرة، والعوامل المؤثرة فيها، بالإضافة إلـى اسـتطلاع أراء المبحوثين العاملين في نفس المجال في (القطاع المصرفي الفلسطيني) بغرض التعـرف علـى أبعاد الظاهرة وأسباب وجودها والتطبيقات المستخدمة لمكافحتها بما يؤدي إلى الحد من تناميها. وقد أوضحت الدارسة مدى تأثير هذه الظاهرة ونتائجها السلبية على مجمل النشاط المـصرفي، وأوصت بضرورة اتخاذ مجموعة من الإجراءات اللازمة في هذا الخصوص مـع التركيـز علـى بعض القضايا والموضوعات التي تتطلب توجيه عناية واهتمام خاص بها لوقاية (الجهاز المصرفي) وحمايته من الأخطار الناجمة عليها.
توصلت الدراسة:الى مدى تأثير الظاهرة على مجمل النشاط المصرفي
| المصدر: | مجلة الجامعة الإسلامية للبحوث الإنسانية |
| الناشر: | الجامعة الإسلامية بغزة - شئون البحث العلمي والدراسات العليا |
| المؤلف الرئيسي: | شاهين، علي عبدالله أحمد |
2.دراسة الحلو جاد الله 2009:بعنوان دور البنوك في مكافحة غسل الاموال (دراسة تطبيقة على البنوك في قطاع غزة)
هدفت الدراسة: التعرف على النتائج المترتبة على تفشي عمليات غسل الاموال في المجتمع ، وتقديم مقترحات قابلة للتطبيق لتفعيل دور القطاع المصرفي في مكافحة غسيل الاموال ، والتعرف على المسؤولية القانونية الواقعة على المصارف والناتجة عن عدم الالتزام باجراءات مكافحة غسل الاموال
توصلت الدراسة: الى ان البنوك تقوم بدور رقابي وفعال في ظاهلرة غسيل الاموال وذلك بنسبة 84% ،والبنوك في فلسطين لديها اساليب متنوعة لمنع نفسها من الوقوع ضحية جريمة غسيل الاموال وذلك بنسبة 87.5%
- منهجية البحث:
منهج تحليلي وصفي لانه يتناسب مع موضع الدراسة .
- المراجع:
عدلhttps://mawdoo3.com/%D8%AA%D8%B9%D8%B1%D9%8A%D9%81_%D8%BA%D8%B3%D9%8A%D9%84_%D8%A7%D9%84%D8%A3%D9%85%D9%88%D8%A7%D9%84
file:///C:/Users/KHALIL/AppData/Local/Packages/Microsoft.MicrosoftEdge_8wekyb3d8bbwe/TempState/Downloads/ãÇÌÓÊíÑ%20ÝÇØãå%20æÇÝì%20(6).pdf
-دار المنظومة
-قرار بقانون رقم 20 لعام 2015