ويكيبيديا

مستخدم:مـازن/تشيس (بنك)

< مستخدم:مـازن

بنك تشيس (بالإنجليزية: Chase Bank)‏ ويسمى رسميًا (بالإنجليزية: JPMorgan Chase Bank, N.A.)‏ . تأسس في 1799. يقع مقره في شيكاغو، إلينوي. تابع لجي بي مورجان تشايس. من أضخم البنوك في العالم وأكبرها في الولايات المتحدة الأمريكية حسب مجلة فوربس لعام 2015.[1] وكان يعرف سابقا بـ (بالإنجليزية: Chase Manhattan Bank)‏ حتى عام 2000 عندما اندمج مع شركة جي بي مورجان تشايس.

بنك JPMorgan Chase ، NA ، يعمل كمصرف Chase Bank أو في كثير من الأحيان باسم Chase ، هو بنك وطني أمريكي يقع مقره الرئيسي في مدينة نيويورك ، ويشكل الشركة المصرفية الاستهلاكية والتجارية التابعة للشركة الأمريكية للخدمات المصرفية والمالية متعددة الجنسيات ، JPMorgan Chase . كان البنك معروفًا باسم بنك تشيس مانهاتن حتى اندمج مع جي بي مورجان وشركاه في عام 2000. [2] تم تشكيل بنك تشيس مانهاتن من خلال اندماج بنك تشيس الوطني وشركة مانهاتن في عام 1955. [3] اندمج البنك مع Bank One Corporation في عام 2004 [4] واستحوذ لاحقًا على الودائع ومعظم أصول واشنطن ميوتشوال .

تقدم تشيس أكثر من 5100 فرع و 17000 جهاز صراف آلي في جميع أنحاء البلاد. [5] لدى JPMorgan Chase & Co. 250،355 موظفًا (اعتبارًا من 2016) وتعمل في أكثر من 100 دولة. كان لدى JPMorgan Chase & Co أصول بقيمة 3.31 تريليون دولار في عام 2022 ، مما يجعله أكبر بنك في الولايات المتحدة [6] بالإضافة إلى البنك الذي يمتلك أكبر عدد من الفروع في الولايات المتحدة [7] والبنك الوحيد الذي يتواجد في كل من الولايات المتحدة المتجاورة . [8] JPMorgan Chase ، من خلال فرعها التابع لـ Chase ، هو أحد البنوك الأربعة الكبرى في الولايات المتحدة. [9] [10]

تاريخ

عدل
 
Aaron Burr, 3rd Vice President of the United States and founder of The Manhattan Company.

تأسس بنك شركة مانهاتن (نيويورك) في 1 سبتمبر 1799 واستمر تحت هذا الاسم حتى عام 1955 ، عندما اندمج مع بنك تشيس الوطني ، الذي تأسس في عام 1877 ؛ كان يسمى البنك المدمج The Chase Manhattan Bank. [11] [12]

 
مقر تشيس الإقليمي الجنوبي الغربي في فينيكس ، أريزونا .

شركة مانهاتن

عدل
المقالة الرئيسة: Bank of the Manhattan Company

ترجع شركة تشيس تاريخها إلى تأسيس شركة مانهاتن بواسطة آرون بور في 1 سبتمبر 1799 في منزل في 40 وول ستريت: [2]

في عام 2006 ، اشترت شركة Chase الحديثة قسم الخدمات المصرفية للأفراد في بنك نيويورك ، والذي اندمج بعد ذلك بشهور فقط مع Mellon Financial ومقرها بيتسبرغ لتشكيل بنك بي ان واي ميلونn الحالي. [13] [14] :23–26

بنك تشيس الوطني

عدل

تم تشكيل بنك تشيس الوطني في عام 1877 من قبل جون طومسون . [2] تم تسميته على اسم وزير الخزانة الأمريكي السابق ورئيس القضاة سالمون بي تشيس ، [3] على الرغم من أن تشيس لم يكن على صلة بالبنك. [2]

استحوذ بنك تشيس الوطني على عدد من البنوك الأصغر في عشرينيات القرن الماضي من خلال شركة تشيس للأوراق المالية. في عام 1926 ، على سبيل المثال ، استحوذت على بنك الميكانيكا والمعادن الوطني .

 
شهادة مخزون العينة

ومع ذلك ، كان الاستحواذ الأكثر أهمية هو الاستحواذ على شركة Equitable Trust Company في نيويورك في عام 1930 ، وكان أكبر مساهم فيها هو John D. Rockefeller ، Jr. [15] مما جعل Chase أكبر بنك في الولايات المتحدة والعالم.

كان تشيس في الأساس بنكًا بالجملة يتعامل مع مؤسسات مالية بارزة أخرى وعملاء من الشركات الكبرى مثل جنرال إلكتريك،[16] :450التي استأجرت ، من خلال شركة RCA التابعة لها ، مساحة بارزة وأصبحت أول مستأجر مهم لمركز روكفلر . لقد أنقذوا هذا المشروع الكبير في عام 1930. كما يرتبط البنك ارتباطًا وثيقًا بصناعة النفط ويمولها ، ولديه علاقات طويلة الأمد مع مجلس إدارته للشركات التي خلفت ستاندرد أويل ، وخاصة إكسون موبيل، والتي تعد أيضًا جزءًا من ممتلكات روكفلر.

اندماج بنك تشيس مانهاتن

عدل
 
شركة مانهاتن (1799-1955) ورقة ذات رأسية ج. 1922
 
بنك تشيس الوطني (1877-1955) ترويسة ج. 1921
ملف:Chase logo pre historical.jpg
شعار 1955-1961
ملف:Chase 1962 logo.png
شعار 1961-1976

في عام 1955 ، اندمج بنك تشيس الوطني وشركة مانهاتن لإنشاء بنك تشيس مانهاتن. [2] نظرًا لأن تشيس كان بنكًا أكبر بكثير ، فقد كان من المفترض في البداية أن تستحوذ تشيس على "Bank of Manhattan" ، كما كان يُطلق عليه ، ولكن اتضح أن ميثاق Burr الأصلي لشركة Manhattan لم يتضمن فقط البند الذي يسمح له ببدء بنك مع وجود أموال فائضة ، ولكن هناك حالة أخرى تتطلب موافقة بالإجماع من المساهمين حتى يتم تولي البنك. لذلك تم تنظيم الصفقة على أنها استحواذ من قبل بنك شركة مانهاتن لشركة تشيس ناشيونال ، حيث أصبح جون جيه ماكلوي رئيسًا للكيان المندمج. هذا تجنب الحاجة إلى موافقة بالإجماع من قبل المساهمين.

بالنسبة للشعار الجديد لبنك تشيس مانهاتن ، صمم Chermayeff &amp; Geismar مثمنًا منمقًا في عام 1961 ، والذي لا يزال جزءًا من شعار البنك اليوم. [17] تم الإبلاغ عن أن شعار تشيس كان عبارة عن تمثيل منمق لأنابيب المياه البدائية التي وضعتها شركة مانهاتن ، [18] ولكن تم دحض هذه القصة في عام 2007 من قبل إيفان تشيرمايف نفسه. وفقًا لشرمايف ، كان المقصود من شعار تشيس أن يكون مميزًا وهندسيًا فقط ، ولم يكن القصد منه على الإطلاق أن يشبه مقطعًا عرضيًا لأنبوب ماء خشبي. [19] وفقًا لما ذكره تشيس ، تمثل جوانب المثمن حركة أمامية ، بينما تشير المساحة الفارغة في المنتصف إلى أن التقدم ينشأ من المركز ؛ وهي وحدة واحدة مكونة من أجزاء منفصلة ، مثل البنك. [20] تضمن البنك نشاطًا لإدارة الأصول يسمى Chase Investors Management Corporation. في عهد خليفة ماكلوي ، جورج تشامبيون ، تخلى البنك عن ميثاق الولاية القديم لعام 1799 للحصول على ميثاق حديث. في عام 1969 ، تحت قيادة ديفيد روكفلر ، أصبح البنك جزءًا من شركة قابضة للبنك ، شركة تشيس مانهاتن.[3]

سمحت عمليات الاندماج والاستحواذ خلال هذه الفترة لشركة تشيس مانهاتن بتوسيع نفوذها على العديد من الشركات غير المالية. وجدت دراسة أجريت عام 1979 بعنوان "أهمية السيطرة المصرفية على الشركات الكبيرة" [21] أن: "بنك تشيس مانهاتن الذي يسيطر عليه روكفلر يتصدر القائمة ، ويسيطر على 16 شركة." في عام 1985 ، توسعت تشيس مانهاتن في ولاية أريزونا من خلال الاستحواذ على Continental Bank. [22] في عام 1991 ، توسعت في ولاية كونيتيكت من خلال الاستحواذ على بنكين معسرين.[23]

الاندماج مع شركة المواد الكيميائية ، جي بي مورغان

عدل
ملف:Chase logo pre merger.png
شعار 1976-2005

في أغسطس 1995 ، أعلن كيميكال بنك أوف نيويورك وبنك تشيس مانهاتن عن خطط للاندماج. [24] اكتمل الاندماج في أغسطس 1996. [25] تضمنت عمليات الاستحواذ السابقة للمواد الكيميائية شركة Manufacturers Hanover Corporation ، في عام 1991 ، وبنك تكساس التجاري في عام 1987. على الرغم من أن المواد الكيميائية كانت الناجي الاسمي ، إلا أن الشركة المدمجة احتفظت باسم تشيس لأنها لم تكن معروفة بشكل أفضل (خاصة خارج الولايات المتحدة) فحسب ، ولكن أيضًا الميثاق الأصلي لشركة تشيس تطلب الاحتفاظ بالاسم في أي مشاريع تجارية مستقبلية. ومن ثم ، حتى اليوم ، تُعرف باسم JPMorgan Chase.

في ديسمبر 2000 ، أكملت شركة Chase Manhattan المدمجة الاستحواذ على JP Morgan &amp; Co. في واحدة من أكبر عمليات الدمج المصرفية حتى الآن. تم تغيير اسم الشركة المندمجة إلى JPMorgan Chase . في عام 2004 ، استحوذ البنك على Bank One ، مما جعل تشيس أكبر مصدر لبطاقات الائتمان في الولايات المتحدة. أضافت جي بي مورجان تشيس Bear Stearns و Washington Mutual إلى عمليات الاستحواذ في عامي 2008 و 2009 على التوالي. بعد إغلاق ما يقرب من 400 فرع متداخل للشركة المندمجة ، أي أقل من 10 ٪ من إجماليها ، سيكون لدى تشيس ما يقرب من 5410 فرعًا في 23 ولاية اعتبارًا من تاريخ إغلاق عملية الاستحواذ.[26][27] وفقًا لبيانات SNL Financial (البيانات الصادرة في 30 يونيو 2008) ، فإن هذا يضع تشيس في المركز الثالث خلف ولز فارجو و بنك أمريكا من حيث إجمالي فروع بنوك التجزئة الأمريكية.

في أكتوبر 2010 ، تم تسمية تشيس في دعويين قضائيتين تزعم التلاعب بسوق الفضة. [28] تزعم الدعاوى أنه من خلال إدارة المراكز العملاقة في عقود الفضة الآجلة والخيارات ، أثرت البنوك على أسعار الفضة في بورصة نيويورك للأوراق المالية منذ أوائل عام 2008.

 
يقع فرع تشيس في أثينا ، أوهايو
 
بنك تشيس في الحي الصيني ، مانهاتن
 
مكاتب وفرع تشيس في برج One Utah Center في مدينة سولت ليك

فيما يلي توضيح لعمليات الاندماج والاستحواذ الرئيسية للشركة والأسلاف التاريخية لعام 1995 (هذه ليست قائمة شاملة):

شركة بنك وان

عدل

في عام 2004 ، اندمجت JPMorgan Chase مع Bank One Corp التي تتخذ من شيكاغو مقراً لها ، مما أدى إلى انضمام رئيس مجلس إدارتها الحالي والرئيس التنفيذي جيمي ديمون إلى منصب الرئيس ومدير العمليات وتعيينه في منصب الرئيس التنفيذي وليام بي هاريسون ، خليفة الابن . تم ربط أجر ديمون بنسبة 90٪ من أجر هاريسون. سرعان ما جعل ديمون نفوذه محسوسًا من خلال الشروع في استراتيجية خفض التكاليف واستبدال المديرين التنفيذيين السابقين في جي بي مورجان تشيس في مناصب رئيسية بمديرين تنفيذيين في بنك وان - وكثير منهم كان مع ديمون في سيتي جروب . أصبح ديمون الرئيس التنفيذي في يناير 2006 ورئيس مجلس الإدارة في ديسمبر 2006 بعد استقالة هاريسون. [29]

تأسست شركة Bank One Corporation عند اندماج عام 1998 بين Banc One of Columbus في ولاية أوهايو وشركة First Chicago NBD . تم إنشاء هاتين الشركتين المصرفيتين الكبيرتين من خلال اندماج العديد من البنوك. أكملت JPMorgan Chase الاستحواذ على Bank One في الربع الثالث من عام 2004. يعني الاندماج بين Bank One و JPMorgan Chase أن المقر الرئيسي للشركة أصبح الآن في مدينة نيويورك بينما تم توحيد عمليات بنك التجزئة لشركة Chase في شيكاغو. [30] [31]

فيما يلي توضيح لعمليات الاندماج والاستحواذ الرئيسية التي قام بها Bank One وسابقاتها التاريخية (هذه ليست قائمة شاملة):


Banc One Corp
(merged 1968)

City National Bank
& Trust Company (Columbus, Ohio)



Farmers Saving
& Trust Company



First Chicago NBD
(merged 1995)

First Chicago Corp
(est. 1863)



NBD Bancorp
(Formerly National Bank of Detroit)
(est. 1933)



 

Louisiana's First
Commerce Corp.



واشنطن ميوتشوال

عدل

في 25 سبتمبر 2008 ، اشترت JPMorgan Chase معظم العمليات المصرفية في Washington Mutual من حراسة المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). [32] :115في تلك الليلة ، استولى مكتب الإشراف على التوفير ، فيما كان إلى حد بعيد أكبر فشل مصرفي في التاريخ الأمريكي ، على بنك واشنطن ميوتشوال ووضعه في الحراسة القضائية. باعت FDIC أصول البنك والتزامات الديون المضمونة والودائع لبنك JPMorgan Chase ، NA مقابل 1.888 مليار دولار ، والتي أعادت فتح البنك في اليوم التالي. نتيجة لعملية الاستحواذ ، فقد مساهمو واشنطن ميوتشوال جميع حقوق الملكية الخاصة بهم. [33] من خلال عملية الاستحواذ ، أصبحت JPMorgan مالكًا للحسابات السابقة لـ Providian Financial ، وهي جهة إصدار بطاقات ائتمان تم الاستحواذ عليها في عام 2005. أكملت الشركة تغيير علامتها التجارية لفروع Washington Mutual إلى Chase في أواخر عام 2009.

عمليات الاستحواذ والتوسعات الأخيرة الأخرى

عدل

في الربع الأول من عام 2006 ، اشترت Chase Collegiate Funding Services ، وهي شركة محفظة تابعة لشركة الأسهم الخاصة Lightyear Capital ، مقابل 663 مليون دولار. تم استخدام CFS كأساس لقروض الطلاب من Chase ، والتي كانت تُعرف سابقًا باسم Chase Education Finance. [34] في أبريل من نفس العام ، استحوذت Chase على شبكة الخدمات المصرفية للأفراد والشركات الصغيرة التابعة لبنك نيويورك . أتاح ذلك لـ Chase الوصول إلى 338 فرعًا إضافيًا و 700000 عميل جديد في نيويورك ونيوجيرسي وكونيتيكت وإنديانا . [35]

في عام 2019 ، بدأت Chase في فتح فروع للبيع بالتجزئة في بيتسبرغ ومناطق أخرى داخل بنسلفانيا الغربية ؛ تزامن ذلك مع بدء بنك أوف أمريكا توسعًا مماثلًا في المنطقة في العام السابق. [36] على الرغم من دخول Chase إلى السوق بشكل عضوي بدلاً من الاندماج والاستحواذ ، إلا أنه لا يزال يتعين عليهم الحصول على موافقة من مكتب المراقب المالي للعملة لفتح فروع نظرًا لحجم تشيس ككل. [37] قبل أن توسع Chase و Bank of America تواجدها في مجال التجزئة في السوق ، كانت بيتسبرغ واحدة من أكبر المدن الأمريكية دون وجود تجارة التجزئة من أي من "الأربعة الكبار" ، مع وجود شركة PNC Financial Services (رقم 6 على الصعيد الوطني) السيطرة على حصة السوق في المنطقة. كان Chase قد فكر سابقًا في شراء فروع National City من PNC التي كانت مطلوبة للتصفية بعد استحواذ ذلك البنك على National City في عام 2009 ، ولكن تم بيعها بدلاً من ذلك إلى First Niagara Bank (منذ ذلك الحين تم استيعابها في KeyBank ) ؛ كانت هناك تكهنات بأن شركة PNC باعت عمداً الفروع إلى منافس أصغر بكثير بسبب عدم رغبتها في التنافس مع أحد البنوك "الأربعة الكبار" في سوقها المحلية. [38]

في أغسطس 2021 ، أعلن تشيس أنه كان أول بنك يمتلك وجودًا للبيع بالتجزئة في جميع الولايات الـ 48 المجاورة للولايات المتحدة . كانت ولاية مونتانا آخر ولاية في الولايات المتحدة لديها فرع لـ Chase ، وكان الفرع في Billings هو أول فرع في الولاية. [39] [40]

التوسع خارج الولايات المتحدة

عدل

في سبتمبر 2021 ، دخلت JPMorgan Chase سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة من خلال إطلاق حساب جاري قائم على التطبيق وحساب إيداع تحت العلامة التجارية Chase . هذه هي أول عملية مصرفية تجزئة للشركة خارج الولايات المتحدة. [41] [42] [43]

الخلافات

عدل

الخلافات المتعلقة بالحرب العالمية الثانية

عدل

شراء Reichsmarks ألمانيا النازية

عدل

أعلن بيان صحفي صادر عن إدارة المحفوظات والسجلات الوطنية (NARA) في عام 2004 أن العديد من ملفات مكتب التحقيقات الفيدرالي الجديد (FBI) قد رفعت عنها السرية. مكّن رفع السرية هذا من اكتشاف أنه قبل وأثناء السنوات الأولى من الحرب العالمية الثانية ، باعت الحكومة الألمانية نوعًا خاصًا من علامات الرايخ مارك ، المعروفة باسم علامات Rückwanderer [العائدين] ، إلى المواطنين الأمريكيين من أصل ألماني. شارك بنك تشيس الوطني ، إلى جانب شركات أخرى ، في هذه المعاملات. من خلال تشيس ، سمح هذا للمتعاطفين مع النازيين بشراء Marks بالدولار بسعر مخفض. على وجه التحديد ، "أدركت البيوت المالية أن الحكومة الألمانية دفعت العمولات (لعملائها ، بما في ذلك Chase) من خلال بيع العلامات المحظورة والمخفضة التي جاءت بشكل أساسي من اليهود الذين فروا من ألمانيا ". بعبارة أخرى ، تمكنت ألمانيا النازية من تقديم هذه العلامات بأقل من قيمتها الظاهرية لأنها سُرقت من المهاجرين الفارين من النظام النازي. بين عامي 1936 و 1941 ، جمع النازيون أكثر من 20 مليون دولار ، وحصلت الشركات التي مكنت هذه المعاملات على 1.2 مليون دولار من العمولات. من هذه العمولات ، ذهب أكثر من 500000 دولار إلى بنك تشيس الوطني ووكلائه الفرعيين.

تم اكتشاف هذه الحقائق عندما بدأ مكتب التحقيقات الفيدرالي تحقيقاته في أكتوبر 1940. كان الغرض من التحقيق هو متابعة الأمريكيين الألمان الذين اشتروا العلامات. ومع ذلك ، لم تتم محاكمة المسؤولين التنفيذيين في بنك تشيس ناشيونال على الإطلاق فيدراليًا لأن محامي تشيس الرئيسي هدد بالكشف عن "مصادر وأساليب" مكتب التحقيقات الفيدرالي والجيش والبحرية في المحكمة.  إن تسمية المصادر والأساليب علناً قد تشكل مخاطر أمنية وتهدد جمع المعلومات الاستخبارية في المستقبل. لتجنب مثل هذا الكشف ، لم تتم مقاضاة المسؤولين التنفيذيين عن انتهاكات قانون جونسون ، وقانون التجسس ، وقانون تسجيل الوكلاء الأجانب . [44] [45] [46]

الإفراج عن الأموال لألمانيا النازية

عدل

إلى جانب مخطط Rückwanderer Mark المثير للجدل ، كشفت سجلات NARA أيضًا عن جدل آخر أثناء احتلال النازيين لفرنسا . من أواخر الثلاثينيات حتى 14 يونيو 1941 ، عندما أصدر الرئيس فرانكلين روزفلت (روزفلت) أمرًا تنفيذيًا بتجميد الأصول الألمانية ، عمل بنك تشيس الوطني مع الحكومة النازية. أصدر وزير الخزانة هنري مورغنثو جونيور الأمر الذي يمنع أي وصول إلى الحسابات الفرنسية في الولايات المتحدة من قبل أي شخص ، وخاصة من قبل النازيين ، بموافقة روزفلت. في غضون ساعات من الأمر ، قام تشيس بإلغاء حظر الحسابات وتم تحويل الأموال عبر أمريكا الجنوبية إلى ألمانيا النازية. [46]

رفض الإفراج عن أموال مملوكة لليهود في فرنسا المحتلة

عدل

أراد مسؤولو وزارة الخزانة الأمريكية إجراء تحقيق في الشركات الفرنسية التابعة للبنوك الأمريكية ، بما في ذلك: Chase Bank و JP Morgan &amp; Co و National City Corporation و Guaranty Bank و Bankers Trust و American Express . من بين هذه البنوك ، ظل تشيس ومورجان فقط مفتوحين في فرنسا خلال الاحتلال النازي . رئيس فرع تشيس في باريس ، فرنسا ، كارلوس نيدرمان ، أخبر مشرفه في نيويورك أنه كان هناك "توسع في الودائع". أيضًا ، كان نيدرمان ، "نشطًا جدًا في فرض القيود على الممتلكات اليهودية ، حتى أنه ذهب إلى حد رفض الإفراج عن الأموال المملوكة لليهود تحسباً لنشر مرسوم بأحكام رجعية تحظر مثل هذا الإفراج في المستقبل القريب من قبل الاحتلال النازي. سلطات"  .

في عام 1998 ، قال المستشار العام لشركة تشيس ، ويليام مكدافيد ، إن تشيس لم يكن له سيطرة على نيدرمان. سواء كان هذا الادعاء صحيحًا أم لا ، أقر بنك تشيس مانهاتن بالاستيلاء على حوالي 100 حساب خلال نظام فيشي . كينيث ماكاليون ، شريك في شركة Goodkind Labaton Rudoff & Sucharow بنيويورك ، [47] قاد دعوى قضائية ضد بنك باركليز بتهمة الاستيلاء غير القانوني على الأصول خلال الحرب العالمية الثانية ، ومنذ ذلك الحين وجه انتباهه نحو تشيس. دخل المؤتمر اليهودي العالمي (WJC) في مناقشات مع تشيس وقال متحدث باسم WJC: "لا أحد في تشيس مذنب اليوم. لم يشاركوا في كل ما حدث ، لكنهم يقبلون أن لديهم مسؤولية مؤسسية ". وقال متحدث باسم تشيس: "هذه قضية أخلاقية نأخذها على محمل الجد". وأضاف ماكدافيد ، المستشار العام لمؤسسة تشيس ، "أن تشيس تنوي تعويض أصحاب الحسابات اليهود الذين نُهبت أصولهم بشكل غير قانوني". في عام 1999 ، شكلت الحكومة الفرنسية لجنة لتقديم النتائج إلى رئيس الوزراء ليونيل جوسبان . قالت كلير أندريو ، عضو اللجنة وأستاذ التاريخ في جامعة السوربون ، إنه في ظل نظام فيشي ، تلقت البنوك الفرنسية زيارات من المسؤولين النازيين لكن البنوك الأمريكية لم تستقبلها. في ذلك الوقت ، لم يكن عليهم الإبلاغ عن حسابات يهودية ، لكنهم فعلوا تمامًا كما فعلت البنوك الفرنسية. وتمضي لتقول إن سفيرا أمريكيا حمى الشركات التابعة للولايات المتحدة. [48][49][50]

الإجراءات القانونية ذات الصلة

عدل

في مايو 1999 ، توصل تشيس مانهاتن إلى تسوية مع 20 من المدعين الذين رفعوا دعوى تعويضات الأصول ، مثل مؤتمر المطالبات ، ومنظمة التعويض اليهودية ، و WJC. [51] أخضعت المستوطنة تشيس إلى تحقيق مستقل عن سلوكها في النشاط الذي حدث من مكاتب الشركة في باريس وشاتونوف سور شير ، في جنوب فرنسا ، خلال حقبة الحرب العالمية الثانية. [51] أتاحت التسوية أيضًا أن تضطر الشركة في النهاية إلى دفع مدفوعات متواضعة ولكنها مهمة من الناحية الرمزية لعملاء Chase السابقين بعد اكتمال التحقيق. [51] تقرر أن تشيس كانت تمتلك فقط مبلغًا يقل كثيرًا عن مليون دولار في تعويضات الأصول بحلول هذا الوقت من الزمن. [51] جعلت التسوية تشيس مانهاتن أول بنك يصل إلى تسوية بشأن الادعاءات المتعلقة بالهولوكوست . [51]

إقرار عام من تشيس مانهاتن

عدل

في فبراير 2000 ، بعد أكثر من خمسين عامًا من الكشف عن المعلومات المتعلقة بالعلاقات بين تشيس وألمانيا النازية خلال جلسات الاستماع في الكونغرس ، أقر تشيس مانهاتن علنًا بالصفقة التي أبرمها سلفه بنك تشيس الوطني مع ألمانيا النازية والتي ساعدت الحكومة الألمانية على تبادل العلامات والتي من المحتمل أيضًا نشأت من البيع القسري للأصول من قبل اللاجئين اليهود. [52]

الخلافات الأخيرة

عدل

دفعت JPMorgan Chase 16 مليار دولار من الغرامات والتسويات ونفقات التقاضي الأخرى من 2011 إلى 2013. من بين 16 مليار دولار دفعها بنك جيه بي مورجان تشيس ، تم دفع حوالي 8.5 مليار دولار للغرامات والتسويات الناتجة عن الإجراءات غير القانونية التي اتخذها المسؤولون التنفيذيون في البنوك ، وفقًا لريتشارد إسكو في الحملة من أجل مستقبل أمريكا ، الذي استشهد بتقرير جديد من جوشوا روزنر من جراهام فيشر وشركاه. .

لا يشمل المبلغ الإجمالي البالغ 16 مليار دولار التسوية الأخيرة التي تطالب JPMorgan Chase بدفع 100 مليون دولار للتنازل عن 417 مليون دولار في المطالبات التي قدمتها ضد عملاء شركة MF Global .

وجد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية أن جي بي مورجان قد ساعد بشكل غير قانوني الديكتاتوريات في كوبا والسودان وليبيريا وإيران ، بما في ذلك تحويل 32000 أوقية من السبائك الذهبية (تقدر قيمتها بحوالي 20.560.000 دولار) لصالح بنك في إيران. لم يفصح جي بي مورجان طواعية عن المسألة الإيرانية لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية . [53]

من بين انتهاكاتها الأخرى ، تم العثور على JPMorgan لديها: [54] [55] [56] [57] [58]

  • تضليل المستثمرين
  • انخرط في تجارة وهمية
  • جمعت عمولات تأمين ضد الفيضانات غير القانونية
  • ممنوع بشكل خاطئ على الجنود ؛ قدامى المحاربين فرض رسوم خفية لإعادة التمويل
  • انتهكت قانون لجنة التجارة الفيدرالية من خلال الإدلاء ببيانات كاذبة للأشخاص الذين يسعون للحصول على قروض للسيارات
  • زيادة تحصيلهم لرسوم السحب على المكشوف بشكل غير قانوني من خلال معالجة المعاملات الكبيرة قبل المعاملات الأصغر
  • ساعد في دفع مقاطعة جيفرسون بولاية ألاباما إلى الإفلاس عن طريق تحويل ديونها ذات السعر الثابت إلى ديونها المتغيرة
  • انتهكت أحكام مكافحة الاحتكار لقانون شيرمان فيما يتعلق بالتلاعب في العطاءات

استهداف إغلاق الحساب

عدل

خلال عامي 2013 و 2014 ، تلقت Chase وغيرها من البنوك اهتمامًا إعلاميًا لممارسة إلغاء الحسابات الشخصية والتجارية لمئات من المشتغلين بالجنس بشكل قانوني ، مستشهدين في بعض الحالات بـ " شرط الأخلاق " في اتفاقية حسابهم. [59] في وقت لاحق تم اكتشاف أن هذه الممارسة تشمل حسابات الرهن العقاري والقروض التجارية. [60] ألغى تشيس عملية إعادة تمويل الرهن العقاري لفرد واحد ، كان البنك قد بدأه ، والذي صنعت شركة إنتاجه أفلامًا لينة الأساسية مثل تلك التي تم بثها على Cinemax . [61] نتج عن ذلك دعوى قضائية [62] والتي استشهدت بالتعامل المراوغة والتصريحات المضللة من قبل العديد من المديرين التنفيذيين لشركة Chase بما في ذلك نائب رئيس الأوراق المالية آدم جيلتشيتش ، ونائب رئيس قسم الإقراض القانوني ، ديب فينسينت ، ومدير تنفيذي غير مسمى ومستشار عام مساعد. [63]

 
بنك تشيس في راي ، نيويورك

بالإضافة إلى إغلاق حسابات العاملين في مجال الجنس ، يستخدم البنك أيضًا "بند الأخلاق" الخاص به للفصل من أنواع الأعمال الأخرى. [64] بعض هذه الشركات الأخرى تشمل مستوصفات الماريجوانا الطبية وأي منها "متعلق بالأسلحة النارية". [64] وكانت شركة أخرى مملوكة للنساء لتصنيع الواقيات الذكرية تسمى Lovability Condoms . تم رفض مؤسس الشركة Tiffany Gaines من قبل Chase Paymentech Services "لأن معالجة مبيعات المنتجات الموجهة للبالغين أمر محظور" وقيل إن معالجة الدفع مقابل الواقي الذكري تمثل "خطرًا على السمعة".[64] بدأ جاينز بعد ذلك في التماس لمطالبة تشيس بمراجعة وتغيير سياستها لتصنيف الواقي الذكري على أنه "منتج موجه للبالغين". تراجع البنك في وقت لاحق عن قراره ودعا Gaines إلى تقديم طلب مشيرًا إلى أنه كان يتعامل بالفعل مع "مجموعة واسعة من التجار ، بما في ذلك محلات البقالة والصيدليات ، التي تبيع منتجات مماثلة". [65]

في عام 2019 ، واجه البنك انتقادات متزايدة بسبب ممارسته المزعومة للاستهداف التعسفي للحسابات الشخصية لشخصيات صريحة على الإنترنت مثل مارتينا ماركوتا ورئيس مجلس إدارة شركة براود بويز إنريكي تاريو . على الرغم من أن الدوافع المحددة وراء عمليات الإغلاق لم يتم الكشف عنها رسميًا ، إلا أن الافتراض السائد بين العديد من اليمينيين هو أنها كانت ذات طبيعة سياسية. [66]

خط أنابيب الوصول إلى داكوتا

عدل

تسرد المستندات المالية [67] من Energy Transfer Partners ، شركة إنشاء خطوط الأنابيب لخط أنابيب الوصول إلى داكوتا ، عددًا من المؤسسات المصرفية الكبيرة التي قدمت ائتمانًا للمشروع ، بما في ذلك JP Morgan Chase. بسبب هذه العلاقات المالية ، كان تشيس والبنوك الأخرى هدفًا [68] لاحتجاجات خط أنابيب داكوتا خلال عامي 2016 و 2017.

سياسة الإجازة الوالدية

عدل

وافق JPMorgan Chase على دفع 5 ملايين دولار لتعويض موظفيهم الذكور الذين لم يتلقوا نفس الإجازة الوالدية مدفوعة الأجر مثل النساء من 2011 إلى 2017. [69] في ديسمبر 2017 ، أوضح البنك سياسته لضمان المساواة في الوصول للرجال والنساء الذين يتطلعون إلى أن يكونوا مقدم الرعاية الرئيسي لطفلهم الجديد. [70] وفقًا للمحامين المعنيين ، تعد هذه أكبر تسوية مسجلة في قضية التمييز في إجازة الوالدين في الولايات المتحدة. ووافقت شركة JPMorgan على التدريب والرصد لضمان المساواة في استحقاقات الإجازة الوالدية وذكرت أن "سياستها كانت تهدف دائمًا إلى أن تكون محايدة جنسانياً".[71]

استثمار الوقود الأحفوري

عدل

واجهت شركة تشيس انتقادات واحتجاجات بسبب ارتفاع معدل الاستثمار في مختلف صناعات الوقود الأحفوري مثل الفحم والنفط والغاز.[72] أشارت دراسة صدرت في أكتوبر 2019 إلى أن بنك تشيس يستثمر (75 مليار دولار) في الوقود الأحفوري أكثر من أي بنك آخر.[73]

ممارسات الإقراض غير المتكافئة

عدل

أظهر تحليل لمشتريات المنازل في شيكاغو في الفترة من 2012 إلى 2018 من قبل مكتب المدينة و WBEZ Chicago أن JP Morgan Chase ، "أقرض 41 مرة في أحياء شيكاغو البيضاء أكثر مما كان عليه في أحياء المدينة السوداء." [74] أثار التقرير احتجاجات في فروع شيكاغو تشيس في يونيو 2020.[75] في إعادة فتح فرع تشيس المعاد تشكيله في ساوث شور في شيكاغو ، قال ديمون عبر الفيديو ، "لدينا أهداف الآن لتقديم 600 مليون دولار (على مدى السنوات الخمس المقبلة) في قروض عقارية جديدة للسود وأصحاب منازل جدد في أحياء شيكاغو."[76] [[تصنيف:عائلة روكفلر]] [[تصنيف:دار مورغان]] [[تصنيف:تأسيسات سنة 1799 في ولاية نيويورك]] [[تصنيف:بنوك تأسست في 1799]] [[تصنيف:شركات أمريكية تأسست في 1799]] [[تصنيف:شركات خدمات مالية مقرها في ولاية نيويورك]] [[تصنيف:بنوك مقرها في مدينة نيويورك]] [[تصنيف:بنوك مقرها في ولاية نيويورك]] [[تصنيف:جي بي مورجان تشايس]] [[تصنيف:صفحات بترجمات غير مراجعة]]

  1. ^ اعلى 2000 نسخة محفوظة 27 يونيو 2012 على موقع واي باك مشين.
  2. ^ ا ب ج د ه The History of JPMorgan Chase & Co (PDF). JPMorgan Chase & Co. 2008. مؤرشف من الأصل (PDF) في 2011-09-27. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14. وسم <ref> غير صالح؛ الاسم "1799hist" معرف أكثر من مرة بمحتويات مختلفة.
  3. ^ ا ب ج "J.P. Morgan Chase & Co". International Directory of Company Histories. St. James Press. 2001. اطلع عليه بتاريخ 2007-11-04. وسم <ref> غير صالح؛ الاسم "history" معرف أكثر من مرة بمحتويات مختلفة.
  4. ^ "History of Our Firm". JPMorgan Chase & Co. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14.
  5. ^ "About Chase Bank". Chase.com. اطلع عليه بتاريخ 2020-12-15.
  6. ^ Goldberg, Matthew. "These Are The 15 Largest Banks In The U.S." Bankrate (بالإنجليزية الأمريكية). Retrieved 2022-07-09.
  7. ^ Goldberg, Matthew. "The Most Popular Bank In Each State For 2022". Bankrate (بالإنجليزية الأمريكية). Retrieved 2022-07-09.
  8. ^ "NOTEBOOK: Chase's first Iowa branch part of bank's new 48-state retail footprint". Business Record (بالإنجليزية الأمريكية). Retrieved 2022-07-09.
  9. ^ Tully، Shawn (27 فبراير 2009). "Will the banks survive?". Fortune Magazine/CNN Money. اطلع عليه بتاريخ 2009-12-17.
  10. ^ "Citigroup posts 4th straight loss; Merrill loss widens". USA Today. Associated Press. 16 أكتوبر 2008. اطلع عليه بتاريخ 2009-12-17.
  11. ^ "$7.5 Bil. Chase Manhattan Bank Merger Set". American Banker. 14 يناير 1955. مؤرشف من الأصل في 2013-11-10. اطلع عليه بتاريخ 2013-11-10.
  12. ^ Anon., "Chase, Manhattan Banks 'Wed' With State's Blessing", The New York Times, April 1, 1955.
  13. ^ Dash, E., "Bank of New York and Mellon Will Merge", The New York Times, December 5, 2006.
  14. ^ Chaudhuri, R. R., The Changing Face of American Banking: Deregulation, Reregulation, and the Global Financial System (London: Palgrave Macmillan, 2014), pp. 23–26.
  15. ^ Rockefeller، David (15 أكتوبر 2002). David Rockefeller: Memoirs. New York: Random House. ص. 124–25. ISBN:978-0-679-40588-7.
  16. ^ Chernow, R., The House of Morgan: An American Banking Dynasty and the Rise of Modern Finance (New York: Grove Atlantic, 1990), p. 450.
  17. ^ "Chase Manhattan Bank". Chermayeff & Geismar. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14.
  18. ^ Tett، Gillian (12 مايو 2009). Fool's Gold: How the Bold Dream of a Small Tribe at J.P. Morgan Was Corrupted by Wall Street Greed and Unleashed a Catastrophe. New York: Free Press. ص. 82. ISBN:978-1-4165-9857-2.
  19. ^ "Correction: Badillo's World, One Tenement's Tale and Eau N.Y.C." The New York Times. 27 يناير 2007. اطلع عليه بتاريخ 2020-09-04.
  20. ^ "What's up with Chase's octagon? | Chase Stories | Chase.com". Chase.com. اطلع عليه بتاريخ 2021-02-25.
  21. ^ Kotz، David (1979). "The Significance of Bank Control over Large Corporations". Journal of Economic Issues. ج. 13 ع. 2: 407–426. DOI:10.1080/00213624.1979.11503647. JSTOR:4224816.
  22. ^ "Chase to Buy Arizona Bank". The New York Times. 18 أكتوبر 1985. ISSN:0362-4331. اطلع عليه بتاريخ 2020-01-19.
  23. ^ Quint، Michael (10 أغسطس 1991). "COMPANY NEWS; Chase Adds 2 Banks To Enter Connecticut". The New York Times. ISSN:0362-4331. اطلع عليه بتاريخ 2020-01-19.
  24. ^ Mathews، Jay (29 أغسطس 1995). "Chase, Chemical to Merge, Creating Largest U.S. Bank". The Washington Post.
  25. ^ Pinckney، Barbara (2 سبتمبر 1996). "Bank president leaves post in wake of wedding". Bizjournals.com. اطلع عليه بتاريخ 2019-05-17.
  26. ^ Feeley، Jef؛ Church، Steven (27 سبتمبر 2008). "WaMu lists debt of $8B in bankruptcy". Bloomberg News. Bloomberg. مؤرشف من الأصل في 2012-04-12. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14.
  27. ^ "Q&A What former WaMu customers can expect". Seattle Post-Intelligencer. 26 سبتمبر 2008. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14 – عبر Houston Chronicle.
  28. ^ Benoit، David (27 أكتوبر 2010). "J.P. Morgan, HSBC sued for silver manipulation". MarketWatch. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14.
  29. ^ Touryalai, Halah. "4 Reasons JPMorgan Needs Jamie Dimon As CEO And Chairman Right Now". Forbes (بالإنجليزية). Retrieved 2019-04-22.
  30. ^ "JPMorgan Chase, Bank One complete merger" (Press release). JPMorgan Chase. 1 يوليو 2004. مؤرشف من الأصل في 2016-02-16. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14.
  31. ^ Henry, D., "Insight: How JPMorgan's CFO became the top prospect to succeed Dimon", Reuters, September 15, 2018.
  32. ^ Dutton, R., Financial Meltdown (Oxton: Infodial, 2009), p. 115.
  33. ^ Ellis، David؛ Sahadi، Jeanne (25 سبتمبر 2008). "JPMorgan buys WaMu". CNN. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14.
  34. ^ "Chase to Acquire Collegiate Funding Services". Business Wire. 15 ديسمبر 2005. اطلع عليه بتاريخ 2011-10-14.
  35. ^ "JPMorgan Chase completes acquisition of The Bank of New York's consumer, small-business and middle-market banking businesses". Investor.shareholder.com. مؤرشف من الأصل في 2016-11-22. اطلع عليه بتاريخ 2020-02-01.
  36. ^ "Chase More Than Doubles Pittsburgh Presence | Pittsburgh, PA Patch". Patch.com. 21 أبريل 2021. اطلع عليه بتاريخ 2022-03-01.
  37. ^ "Chase planning first bank branches in Pittsburgh region | Pittsburgh Post-Gazette". مؤرشف من الأصل في 2020-11-11.
  38. ^ Sabatini، Patricia (21 مارس 2009). "FNB won't buy National City units". Pittsburgh Post-Gazette.
  39. ^ "Chase Expands Retail Branches to All Lower 48 States". media.chase.com (بالإنجليزية الأمريكية). Retrieved 2022-05-22.
  40. ^ "Chase Opens First Montana Bank – The Big Sky Business Journal" (بالإنجليزية الأمريكية). Retrieved 2022-05-22.
  41. ^ "JP Morgan launches digital-only Chase current account in UK". The Guardian. 25 سبتمبر 2021. اطلع عليه بتاريخ 2022-03-01.
  42. ^ "Home". Chase.co.uk. اطلع عليه بتاريخ 2022-03-01.
  43. ^ "JP Morgan Chase launches UK bank account". Which? News. 21 سبتمبر 2021. اطلع عليه بتاريخ 2022-03-01.
  44. ^ "Thousands of Intelligence Documents Opened under the Nazi War Crimes Disclosure Act" (Press release). National Archives and Records Administration. 13 مايو 2004. اطلع عليه بتاريخ 2012-09-13.
  45. ^ Breitman، Richard؛ Goda، Norman؛ Naftali، Timothy؛ Wolfe، Robert (4 أبريل 2005). "Banking on Hitler: Chase National Bank and the Rückwanderer Mark Scheme, 1936–1941". U.S. Intelligence and the Nazis. Cambridge University Press. ص. 173–202. ISBN:978-0521617949. اطلع عليه بتاريخ 2013-09-13.
  46. ^ ا ب Yeadon، Glen؛ Hawkins، John (1 يونيو 2008). The Nazi Hydra in America: Suppressed History of a Century. Joshua Tree, California: Progressive Press. ص. 195. ISBN:9780930852436. اطلع عليه بتاريخ 2013-09-13. وسم <ref> غير صالح؛ الاسم "hydra" معرف أكثر من مرة بمحتويات مختلفة.
  47. ^ Beckett, P., "Chase Manhattan, J.P. Morgan Are Named in Suit on Holocaust", The Wall Street Journal, December 24, 1998.
  48. ^ Siemaszko، Corky (7 ديسمبر 1998). "Chase Banked On Nazis - Report". Daily News. New York. اطلع عليه بتاريخ 2013-09-13 – عبر newsmine.org.
  49. ^ "Barclays to Compensate Jews". BBC News. 17 ديسمبر 1998. اطلع عليه بتاريخ 2013-09-13.
  50. ^ "World: Europe US banks gave Jewish money to Nazis". BBC News. 3 فبراير 1999. اطلع عليه بتاريخ 2013-09-13.
  51. ^ ا ب ج د ه "Jews Settle With Chase Manhattan Over WW II Assets". Chicago Tribune. 15 مايو 1999. اطلع عليه بتاريخ 2022-05-18.
  52. ^ Beckett، Paul (23 فبراير 2000). "Chase Manhattan Bank Uncovers Deal That Aided Nazi Germany". Wall Street Journal. اطلع عليه بتاريخ 2022-04-09.
  53. ^ Javers, E., "JPMorgan to Pay $88 Million for Violating US Sanctions", CNBC, August 25, 2011.
  54. ^ "JPMorgan Chase Still Going Strong Despite Paying Billions for Long List of Misdeeds". Allgov.com. 26 مارس 2013.
  55. ^ "JPMorgan Chase Whale Trades: A Case History of Derivatives RIsks and Abuses, Majority and Minority Staff Report". United States Senate, Permanent Subcommittee on Investigations, Committee on Homeland Security and Governmental Affairs, Carl Levin, Chairman, John McCain, Ranking Minority Member. 15 مارس 2013.
  56. ^ "JPMorgan Chase Whale Trades: A Case History of Derivatives Risks and Abuses". Hsgac.senate.gov. 15 مارس 2013.
  57. ^ "The Price of Evil at JPMorgan Chase". Ourfuture.org. 20 مارس 2013.
  58. ^ "JPMorgan Chase Caught "Misrepresenting" Credit Card Collections; Whistleblower Fired". Allgov.com. 16 مارس 2012.
  59. ^ Hilton، Perez. "EXCLUSIVE! Porn Stars Are Getting The Shaft From Chase Bank! AGAIN!! Accounts Closed For 100s In The Biz?!". Perezhilton.com. مؤرشف من الأصل في 2014-04-26. اطلع عليه بتاريخ 2014-04-26.
  60. ^ del Castillo، Michael. ""Hundreds" of porn stars reportedly blacklisted from Chase Bank". Business Journals. اطلع عليه بتاريخ 2014-04-26.
  61. ^ "Banks to porn stars your money's not welcome". NBC News. مؤرشف من الأصل في 2013-10-29. اطلع عليه بتاريخ 2014-04-26.
  62. ^ Dotinga، William. "Look Who's Talking, Porn Mogul Tells Bank". Courthouse News Service. اطلع عليه بتاريخ 2014-04-26.
  63. ^ Hymes، Tom (15 مايو 2013). "Chase Sued for Denying Porn King Loan on 'Moral' Grounds". Adult Video News. اطلع عليه بتاريخ 2014-04-26.
  64. ^ ا ب ج Kernes، Mark. "JPMorgan Chase Closes Porn Star Accounts, Citing ... 'Ethics'!?! The most ethical thing adult industry members can do is to close any Chase accounts they may have". Adult Video News. اطلع عليه بتاريخ 2014-04-26.
  65. ^ Kingkade، Tyler (31 مارس 2014). "Chase Will Process Payments For Lovability Condoms After All". The Huffington Post. اطلع عليه بتاريخ 2014-04-26.
  66. ^ John Aiden Byrne (25 مايو 2019). "JPMorgan Chase accused of purging accounts of conservative activists". New York Post. اطلع عليه بتاريخ 2019-05-28.
  67. ^ "EnergyTransfer.com - Investor Relations - SEC Filings". governance.energytransfer.com. مؤرشف من الأصل في 2017-01-31. اطلع عليه بتاريخ 2017-02-02.
  68. ^ Tabuchi، Hiroko (7 نوفمبر 2016). "Environmentalists Target Bankers Behind Pipeline" – عبر NYTimes.com.
  69. ^ Lapin, T. (30 May 2019). "Dad reaches historic paid leave settlement with JPMorgan Chase". New York Post (بالإنجليزية). Retrieved 2019-05-31.
  70. ^ Gibson, K., "Dad sued employer JPMorgan Chase over parental leave pay—and won", CBS News, May 30, 2019.
  71. ^ Eidelson, J., "JPMorgan Agrees to Record Settlement in Anti-Dad Bias Case", Bloomberg News, May 30, 2019.
  72. ^ Lippman, T. W., Crude Oil, Crude Money: Aristotle Onassis, Saudi Arabia, and the CIA (Santa Barbara, CA: ABC-CLIO, 2019), p. 26.
  73. ^ Greenfield, Patrick (13 Oct 2019). "Top investment banks provide billions to expand fossil fuel industry". The Guardian (بالإنجليزية البريطانية). ISSN:0261-3077. Retrieved 2020-01-06.
  74. ^ Lutton, Linda; Fan, Andrew; Loury, Alden (3 Jun 2020). "Home Loans in Chicago: One Dollar To White Neighborhoods, 12 Cents To Black". WBEZ Chicago (بالإنجليزية). Archived from the original on 2020-06-03. Retrieved 2021-03-03.
  75. ^ Lutton, Linda (17 Jun 2020). "Several Chase Bank Branches Close Amid Protests Over Unequal Lending". WBEZ Chicago (بالإنجليزية). Archived from the original on 2020-06-18. Retrieved 2021-03-03.
  76. ^ Hutson, Wendell (4 Feb 2021). "Chase unveils its first community branch in Chicago". Crain's Chicago Business (بالإنجليزية). Archived from the original on 2021-02-05. Retrieved 2021-03-03.
مجلوبة من «https://ar.wikipedia.org/w/index.php?title=مستخدم:مـازن/تشيس_(بنك)&oldid=63145416»